2017年6月27日，凱石財(cái)富二季度新聞發(fā)布會(huì)在上海外灘凱石大廈如期舉行。凱石財(cái)富董事長(zhǎng)陳繼武先生、總經(jīng)理曾逸名先生、聯(lián)席總經(jīng)理王瑞華女士和首席分析師桑柳玉女士等出席了本次發(fā)布會(huì)。

凱石財(cái)富專(zhuān)注于銷(xiāo)售透明、規(guī)范的基金產(chǎn)品，致力于為中國(guó)“品智家庭”提供優(yōu)質(zhì)的財(cái)富管理服務(wù)。本次發(fā)布會(huì)上，利用深耕傳統(tǒng)金融多年的經(jīng)驗(yàn)、結(jié)合當(dāng)下飛速發(fā)展的金融科技，凱石財(cái)富首次揭示了自身在智能投顧領(lǐng)域的發(fā)展理念，同時(shí)也依據(jù)近階段投研成果，發(fā)表了對(duì)下季度市場(chǎng)的看法。

科技，讓金融更好

會(huì)上，凱石財(cái)富董事長(zhǎng)陳繼武表示：“科技其實(shí)一直在推動(dòng)金融發(fā)展。”從歷史上看，科技讓金融資訊觸手可及，消除信息不對(duì)稱(chēng)。同時(shí)，也讓交易越來(lái)越安全，越來(lái)越便捷。而強(qiáng)大的計(jì)算能力，讓金融模型越來(lái)越復(fù)雜，產(chǎn)品越來(lái)越豐富，助推了整個(gè)金融市場(chǎng)的交易量不斷走高。而近幾年，科技在金融領(lǐng)域所扮演的角色逐漸從邊緣走向舞臺(tái)中央，量化交易、智能投顧方興未艾。眾多的金融科技創(chuàng)新讓人眼花繚亂，而凱石作為全球2020基金會(huì)的中國(guó)區(qū)唯一入會(huì)單位，置身金融科技的大潮中，更要明確自身的方向。陳繼武說(shuō)道，“我們從戰(zhàn)略高度大力發(fā)展AI、智能投顧、凱石財(cái)富這個(gè)基金銷(xiāo)售3.0平臺(tái)，是為了能更好地把精力放在我們專(zhuān)業(yè)的事情上，更好地為投資者服務(wù)。不浮夸，不喧囂，扎扎實(shí)實(shí)利用科技提升服務(wù)質(zhì)量，既專(zhuān)業(yè)嚴(yán)謹(jǐn)又踏實(shí)貼心，幫助普通投資者真正享受到科技進(jìn)步和資本市場(chǎng)發(fā)展的紅利。”

凱石財(cái)富董事長(zhǎng)陳繼武先生

智能投顧要回歸服務(wù)本質(zhì)

接下來(lái)，凱石財(cái)富總經(jīng)理曾逸名對(duì)智能投顧在美國(guó)的發(fā)展做了回顧，并表示智能投顧在中國(guó)的發(fā)展值得期待，但是需要回歸其本質(zhì)。

投顧，即投資顧問(wèn)，其提供的服務(wù)是根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好及承受能力、可投金額、未來(lái)現(xiàn)金流變化、流動(dòng)性需求，深入挖掘投資者真實(shí)的意愿及需求，利用自身對(duì)投資標(biāo)的的全面了解，包括資產(chǎn)類(lèi)別的劃分，產(chǎn)品本身的風(fēng)險(xiǎn)收益特征、費(fèi)率、期限以及產(chǎn)品之間的相關(guān)性，為投資者提供適合的資產(chǎn)配置方案。這一專(zhuān)業(yè)化服務(wù)由來(lái)已久，只是由于成本高昂，一直以來(lái)僅服務(wù)于高凈值人群。這種有價(jià)值的服務(wù)，對(duì)于普通大眾處于可望不可即。